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sábado, 15 de junio de 2019

Mario Conde: Causa archivada por la Audiencia Nacional.

El personaje Mario Conde, no deja indiferente; su agitada trayectoria profesional primero como ejecutivo de éxito con la venta de Antibióticos y luego con la presidencia de Banesto, por entonces el primer banco español que terminó como terminó...En este blog hemos dedicado varios artículos a informar sobre las andanzas  e incluso, en ocasiones, trágica vida de MC que él mismo narra en sus libros, “Los días de gloria” y “Las memorias de un preso”.




Por circunstancias de trabajo tuve relación indirecta con MC en su etapa de presidente de Banesto y recuerdo perfectamente el impacto que produjeron algunas de sus decisiones, en concreto, la creación de la Corporación Industrial que como quizás recuerden los lectores más provectos, no resultó terminar con el éxito previsto, por causas muy complejas que sería prolijo explicar aqui.
Si MC cometió errores e incluso “pecados” creo que los ha pagado sobradamente:entre 1994 y 2006 ha estado entrando y saliendo de  la cárcel unos cuatro años; es decir, el equivalente a dos o tres violaciones, cinco estupros, cuatro abusos deshonestos, dos raptos…

Ahora la Sección Tercera de la Audiencia Nacional ha archivado definitivamente este jueves 30 de mayo de 2.019 la causa por blanqueo de capitales y fraude fiscal que abrió en abril de 2016 el juez Santiago Pedraz contra el exbanquero a raíz de una querella de la Fiscalía Anticorrupción.

El diario La Razón (cuyo director Francisco Marhuenda no se caracteriza precisamente por su simpatía hacia el personaje) publica  el día 8 de junio de 2.019 una larga entrevista de su colaboradora Cristina Fernández  con Mario Conde que por su interés reproduzco íntegramente:


"Se ha sido injusto con el Rey Juan Carlos".

“Un día, mientras jugaba al golf con mi hijo Mario, le dije: “¿Te das cuenta de que si no hubieran intervenido el banco no estaríamos aquí? ¿Que igual me hubiera muerto de un infarto? ¿Que habría tenido que atravesar la crisis económica y no viviría como un espectador? Si no me hubieran metido en la cárcel, estaría amargado, no tendría tiempo libre, no podría irme a comer a un chino, ni dar paseos por la calle. En la época del banco, era una maleta, para ir a un restaurante tenía que ir antes un equipo de seguridad, me metían en un reservado, para que nadie me viera... Llegaba a las 8 de la mañana y me iba a la 1 de la madrugada, no tenía casi vida familiar. Si no hubiera entrado en prisión, estaría amargado. Cuando dirigía Banesto, apenas cantaba ni reía. En la cárcel, sí». Mario Conde (Tuy, Pontevedra, 1948) fue uno de los cinco hombres más importantes de nuestro país en los 80. Controlaba más del 1 por ciento del Producto Interior Bruto (PIB). Con solo 38 años, ya presidía Banesto tras haberse hecho multimillonario en la empresa farmacéutica Antibióticos, a la que llegó después de sacar el número uno en la oposición a abogado del Estado, en tiempo y con nota récord a los 24. Todo cambia el menos inocente de los últimos 28 de diciembre: el de 1993. El Banco de España interviene la entidad bancaria alegando un agujero contable de 605.000 millones de pesetas (unos 3.600 millones de euros). Un año después, en la Nochebuena de 1994, Conde, el modelo a seguir para toda una generación, ingresa en la madrileña prisión de Alcalá-Meco. Siempre se ha confesado inocente «y víctima de una conjura política protagonizada por Felipe González y Aznar», me puntualiza, pero los últimos 25 años los ha pasado entrando y saliendo de la cárcel, la última vez, en abril de 2016, acusado de blanquear 14 millones de euros provenientes de Banesto.
No guarda rencor
Ahora, la misma justicia que le encerró en un calabozo junto a sus hijos, Mario (44) y Alejandra (41), archiva su causa «porque no ha encontrado delito alguno». ¿Planea venganza Mario Conde o ha vencido al rencor? ¿Cómo recuerda sus tiempos gloriosos más de dos décadas después? ¿Fue el hombre que quiso reinar, como delatan algunos? ¿El que soñó con la Presidencia del Gobierno? ¿El que ponía nerviosa a la clase política, o un gurú? Él, que fue como un hijo para Don Juan de Borbón y amigo del Rey, ¿qué opina de la retirada del Emérito? ¿Cómo analiza la actualidad post electoral y la irrupción de Vox en la instituciones? ¿Planea su tercera boda? El ex banquero, de 70 años, concede su primera entrevista a LA RAZÓN desde su palacete de la exclusiva calle Triana (Madrid), tan impecable y engominado como cuando navegaba por la bahía de Cádiz con el abuelo de Felipe VI. Se sienta y enciende el primero de unos cuantos cigarrillos. Ha vuelto a fumar tras veinte años de abstinencia, «pero lo dejaré cuando quiera». Se asegura de que lo que va a decir se está grabando y revela: «Nunca quise ser presidente, ni he sido un genio ni un gurú. Yo más que nerviosos, como diría Dante, ponía de los nervios a la clase política, tanto que provocaron la intervención del banco. Y no vencí al rencor, lo evité. El rencor, la envidia y los deseos de venganza son cánceres del alma y cuando les dejas sitio a ellos, te estás muriendo, te estás matando. A algunos les hubiera encantado que los tuviera, porque son caminos hacia el error».
Ha pasado una semana desde que la Audiencia Nacional archivó la acusación de blanqueo y delito fiscal y se reconoce «contento». Al repreguntar, añade: «Ha habido cuatro jueces que han tenido la valentía de hacer esto. Por encima de los medios. Este auto me hace volver a creer en la justicia. Estoy feliz como español». ¿Y va a tomar alguna medida?, insisto. «Pues sí, mi medida es una botella de Rioja y si acaso después una medida de whisky», responde irónicamente. Me impacta su serenidad tras una sentencia que enmienda su última entrada en la cárcel. Entonces, argumenta: «¿Cómo lo he llevado tan bien? Va a sonar muy duro: porque tengo mis vanidades cubiertas. He sido abogado del Estado, número uno, presidente de Banesto, he ganado mucho dinero joven, admirado por todo el mundo... El problema de cuando a uno le meten en la cárcel es cuando pierdes reconocimiento social. Bueno, y, además, en prisión me lo trabajé. No soy Superman. Me sometí a una disciplina descomunal, me levantaba a las cuatro de la mañana a meditar y hacía hora y media de ejercicio. Madrugaba porque me tocaba servir el café a los presos y ese acto de humildad es muy sano». Solo ocho meses antes de entrar en el trullo, era a él a quien le hacían los honores, y Honoris Causa, en una ceremonia atestada de banqueros y empresarios y presidida por el Rey Juan Carlos, el mismo que acaba de pedir la carta de libertad. «Sean o no razones de salud las que le hayan llevado a retirarse, ha hecho un esfuerzo descomunal para que estemos hoy aquí –subraya–. «Hay que poner el ''debe'' en el ''debe'' y el ''haber'' en el ''haber'' y se merece el reconocimiento del pueblo español, que se le ha negado por algunos factores accidentales. Se ha sido injusto con él». Partiendo de algunos esplendorosos recuerdos compartidos con el Monarca, «al que conozco bastante y tengo mucho cariño», Conde insiste en ponderar el talego frente al boato: «La prisión es un espejo en el que te ves como eres. Cuando se cierra la puerta y estás solo, esos espejos te retratan y mucha gente no se gusta. En la época del banco, del éxito y del dinero, ¡cómo no vas a haber cometido algún pecado de vanidad! Pero cuando vi que en prisión era capaz de ser yo mismo, está mal, pero lo voy a decir: me gusté como era. Recuerdo una anécdota. A mí me ingresaron por primera vez en Nochebuena. Y yo bajaba de la celda y bajaba cantando. Fui al bar y me encontré con uno de los capos de la droga más importantes (que no voy a identificar). Al oírme, me increpa: ''¡Estamos en prisión! ¿por qué viene cantando?''. Le contesté: ''Esto es inevitable y podemos hacer dos cosas: o cantar o llorar, si tú quieres pagar dos veces, la prisión y encima el lloro, hazlo''». Entre esa primera noche en la cárcel y la última, junto a sus hijos, han pasado casi cinco lustros. «Yo fui dos años y medio abogado del Estado, estuve seis años en la industria farmacéutica, seis en la banca y he estado veinticinco sometido a entrar y salir de prisión. En realidad, lo que soy es un preso que además ha sido abogado del Estado y banquero», sintetiza Conde, al que siempre acompañaba una sonrisa en sus salidas de prisión. «Sonreía porque la cárcel me hizo más humano. Lo razonable es que te deprimas. Eso te afecta al sistema inmunológico y mucha gente muere o sale tocada. Yo me tenía por buena gente, nunca cambié de amigos... pero cuando me demostré quién y cómo era fue en prisión. Y eso no tiene precio. Entraba con corbata y salía con corbata, entraba con la cabeza alta y salía con la cabeza arriba, en prisión ayudaba a los presos y me ayudaba a mí mismo. ¿Pero ha perdido usted mucho tiempo?, me dirá usted. Lo más importante es conocerse y el tiempo en prisión me ha servido para hacerlo, he hecho bastantes amigos, siempre me trataron bien, ¿mejor que a otros? Pues yo era un preso pero era Mario Conde. Mi mujer Lourdes se dio cuenta de lo bien que estaba allí un día que me visitó con Alejandra. Mi hija me hablaba de que me iban a dar el tercer grado si reconocía que lo que contaban del banco era cierto. Yo las miré y sonreí. Lourdes se giró hacia Alejandra y le dijo: “¿Ves, hija? Con tu padre no hay nada que hacer...” Yo estaba bien en prisión».
F.J. de C.
Madrid, 15 de junio de 2.019


lunes, 25 de junio de 2018

Consejos de Mario Conde a Urdangarín para su estancia en la cárcel de Brieva.

Mario  Conde Conde (Tuy, 14 de septiembre de 1948) es Abogado del Estado, número uno de su promoción, empresario de éxito, banquero y presidente que fué del  Banco Español de Crédito,  “Banesto”, histórico banco hoy desaparecido e integrado en el Banco de Santander.
Mario  Conde perseguido por la justicia desde diciembre de 1993, mediante una oscura  trama político – económica-judicial, tiene en su haber algunas estancias en la cárcel como resultado de las cuales escribió varios libros , algunos de ellos “best seller” en su momento, pero es en “Memorias de un preso” (Ed. Martinez Roca, 2009)  donde describe sus entradas y salidas de prisión, el día a día en la cárcel de alta seguridad de Alcalá-Meco, su trato con los presos ...etc.
Iñaki Urdangarin Liebaert (Zumárraga, Guipúzcoa, 15 de enero de 1968) ex Duque de Palma, casado con la Infanta Cristina de Borbón, duquesa de Palma, segunda hija del Rey emérito Juan Carlos I.
El 12 de junio de 2018 el Tribunal Supremo le impuso una pena de cinco años y diez meses por malversación, prevaricación, fraude a la Administración, dos delitos fiscales y tráfico de influencias, pero le absolvió de falsedad en documento público, con lo que rebajó en cinco meses la pena de privación de libertad impuesta inicialmente por la Audiencia de Palma. Como consecuencia de esta sentencia, Urdangarín ha ingresado el 18 de junio de 2.018 en  la cárcel abulense de Brieva para cumplimiento de la pena.


Estos dos personajes, Conde y Urdangarín, si algo tienen en común en sus biografías es el haber descendido del éxito social, económico y mediático a los infiernos carcelarios; recuérdese la definición del catecismo del P. Astete: “en el Infierno se hallan todos los males sin experimentarse bien alguno”.
Mario Conde que ya experimentó en su propia carne todos esos males infernales,  se anima a trasladar a Urdangarín una serie de consejos y recomendaciones a petición de Crónica  (*) y que seguidamente se reproducen:

1. Trabaja tu mente«En el tránsito del poder a la prisión es clave trabajar la mente o saldrás destruido. La mente te empezará a fallar. No claudiques ante ella. Trabájala. Quien no trabaja su mente, no se entera de nada. Quien no cuida la mente, se muere. El poder de la mente es la clave en la prisión y en la vida. No te atormentes. No te conviertas en un ser extraño, porque esos daños emocionales afectarán a tu sistema orgánico, a tu sistema inmune. Los daños serán irreparables. Hay presos que salen tan perjudicados emocionalmente que cuando se ven de nuevo en libertad se mueren. Le ha pasado a presos muy poderosos como Mariano Rubio [ex gobernador del Banco de España] o [Kenneth Lay] el dueño de Enron».2. Mantente ocupado«Es importante hacer algo. No te sientes en el patio a ver cómo pasa el día. Me encantaba la labor de la biblioteca o preparar los recursos al resto de presos. Me pasaba el día ocupado. Si no haces nada, el día se hará eterno y será complicado luchar contra tu mente».3. Sé feliz«Tienes que saber vivir feliz cuando eres presidente de un banco o cuando te toca ser preso. No vivas en las cosas materiales, sé tú mismo. Un día vino a verme mi mujer y mis hijas. Y una le dijo a mi esposa: "Papá está feliz". Lourdes le contestó: "Tu padre sabe ser feliz en cualquier sitio". Hay que saber serlo en cualquier sitio, ante cualquier circunstancia. Si sólo sabes ser feliz en las moquetas de los palacios te va a ir mal. No es muy agradable pasar de una mansión a una celda. Al final la vida de la cárcel acaba siendo como la de un colegio mayor. Yo era feliz y me gustaba cantar. Tanto que un día el jefe de los charlines me preguntó que cómo iba cantando por la cárcel. Yo le respondí: "O canto o me amargo la vida". Y él me respondió: "Pues tiene usted razón"».4. No te aísles«Relaciónate con los demás. Si algún preso te habla, contéstale con educación. Ellos no querrán hacerte daño porque creerán que si se hacen amigos tuyos podrán salir de allí de forma más fácil. Es más, te mirarán con respeto. Siempre ven a los poderosos así. A mí nunca me insultó nadie. Y habrá una vigilancia especial sobre ti por parte de los funcionarios. Hazte amigo de los insoportables... Si te aíslas, la soledad te comerá».5. Piensa en que saldrás de ahí«No en el pasado, ni en por qué estás ahí. Piensa en que algún día saldrás de allí. Esa es la única certeza. No te atormentes. Piensa en cómo estarás el día en que salgas y que hay beneficios penitenciarios. La cárcel puede ser una liberación. Hay dos prisiones. La de tu cabeza que ha estado pensando en tu ingreso en prisión y luego la real. La primera es más tremenda. Empiezas con los miedos. Ahora asume tu realidad. Yo me alegré de haber pasado por prisión. Tienes que saber que tu familia es tu soporte. Y que cuando salgas estarán ahí».6. No asustes a los tuyos«La gente que te quiere sufre más que tú. Porque piensa en esa leyenda negra de la cárcel, de que si estás rodeado de pederastas, de violadores, de terroristas y luego no es para tanto. Así que cada vez que tengas una comunicación sólo transmite aspectos positivos, ve arreglado, que no te noten abandonado físicamente. Que te vean entero. Cuéntales anécdotas graciosas. ¡Piensa en que no estás tan mal, coño! Que no estás en el peor sitio del mundo. Que te vean entero».7. Duchas de agua helada«A mí me venían muy bien cuando la mente trataba de vencerme. Hacía comba y meditación y esa agua fría de Alcalá Meco no sabes cómo era».8. Sigue la actualidad«Lee la prensa. No te desconectes del mundo al que vas a salir. Si te conviertes en un monje cisterciense luego vas a decir dónde estoy».9. 'Vis a vis' familiares«Yo nunca tuve un vis a vis íntimo. No me gustaba la idea de tener relaciones en una cama donde pasaba mucha gente y con un funcionario marcándote el tiempo. Todo eso eliminaba el componente romántico. Luego, cuando salía en algún permiso me desquitaba».10. Te alegrarás de haber pasado por ahí«Mi paso por prisión me hizo mejor persona, me hizo disfrutar más de las pequeñas cosas. Ser más generoso. A veces, cuando en casa me dan la lata y no me dejan leer, me acuerdo de esos momentos de tranquilidad en Alcalá Meco donde me pude leer mil libros».Y, finalmente... asume tu realidad«Este tiempo de juicios, de espera a conocer la sentencia, has estado metido en una prisión más tremenda que la prisión real. En la prisión de la mente. Ahora ya ha llegado el momento de pensar que ya estás en la cárcel y puede que sea hasta una liberación para ti».

F.J. de C.
Madrid, 25 de junio de 2.018 

viernes, 20 de octubre de 2017

Ruptura del orden constitucional en Cataluña. Artículo de Mario Conde.

Mario  Conde Conde (Tuy, 14 de septiembre de 1948) es Abogado del Estado, número uno de su promoción, empresario de éxito, banquero y presidente que fué del  Banco Español de Crédito,  “Banesto”, en su día el mayor banco de España; perseguido por la justicia, tiene en su haber algunas estancias en la cárcel.
Es autor de varias interesantes obras algunas de las cuales han sido glosadas en este blog.
Mario Conde no defrauda cuando expresa con la claridad y precisión que le caracteriza, conceptos y criterios de política general y económica.
Seguidamente procedo a transcribir,íntegro, su largo artículo, sobre la ruptura del orden constitucional en Cataluña,   escrito con su peculiar estilo socrático, publicado en Facebook el 19/10/2.017.
La complejidad del problema, auténtico Golpe de Estado o “supuesto anticonstitucional máximo”, al decir de algunos,  que los independentistas catalanes han planteado al Estado, puede deducirse de la lectura de este amplio artículo que a pesar de estar escrito por un experto jurista de cuya gran formación teórica y práctica nadie duda,  plantea una serie de dudas e indeterminaciones sobre la forma de su resolución.
Por la transcripción :
F.J. de C.
Madrid, 20 de octubre de 2.017

¿Requirió el Gobierno a Puigdemont para que dijera si había declarado a Cataluña independiente de modo claro y terminante? Si.
¿Dijo el Gobierno que si la respuesta era evasiva entendería que declaró a Cataluña independiente? Si.
¿Respondió Puigdemont de modo claro y terminante? No.
¿Tiene competencias conforme a la ley catalana Puigdemont para declarar a Cataluña independiente? Creo que por sí solo no. Menos todavia con la Ley española.
¿Dijo Puigdemont que pidió al Parlamento que la suspendiera? Si
¿Se votó en el Parlament la suspensión? Que yo sepa no.
¿Entonces ni está declarada ni suspendida? Creo que juridicamente no, pero el Gobierno dice que sí está declarada.
¿Eso significa que para el gobierno se declaró a Cataluña independiente? Claro.
¿Esa declaración implica una ruptura del orden constitucional de modo unilateral? Claro.
¿Concedió el gobierno un nuevo plazo a Puigdemont para que la retirara bajo amenaza del art 155? Pues sí.
¿Eso significa que permitió que perviviera la ruptura constitucional por cuatro días sin hacer nada más que decir que se va a aplicar el 155? Pues sí.
¿Lo va aplicar el Gobierno? Pues parece que hay dudas en el Gobierno y en PSOE.
¿Pero no se dijo rotundamente que se aplicaría? Pues sí.
¿Entonces? Pues…
¿Es verdad que dice ahora el Gobierno que si Puigdemont convoca elecciones no aplica el art. 155? Pues sí, eso dice la prensa.
¿Tiene algo que ver elecciones en Cataluña con ruptura del orden constitucional? Pues no, porque de acuerdo con la tesis del Gobierno la declaración de independencia está viva.
¿Entonces por qué ese trueque del art.155 por elecciones en Cataluña? No lo sé.
¿Esas elecciones serían “constituyentes”? Si eso significa que los que han declarado a la independencia se presentan juntos diciendo claramente que si les votan, votan independencia, pues sí.
¿Existe mucha diferencia entre eso y un referéndum? No demasiada.
¿Unas elecciones autonómicas para los cargos autonómicos pueden celebrarse con partidos que lo que piden es que desaparezca la autonomía de España? Creo que no. Es un fraude de Ley.
¿Por qué entonces se permiten esas “elecciones constituyentes” y se prohibe el referéndum? Pues no lo sé..
¿Amenaza Puigdemont ahora con votar en el Parlamento la independencia de Cataluña? Eso dice la prensa.
¿Eso implica reconocer que no fue votada? Pues claro.
¿Eso implica reconocer que no está en vigor? Parece que si.
¿Entonces en que lio mental se ha metido el Gobierno? Pues no lo sé.¿Se aplicaría de inmediato el 155 como dice el Gobierno? Pues parece que no porque hay que requerir a Puigdemont para que haga alegaciones sobre su declaración de independencia.
¿Alegaciones sobre la ruptura del orden constitucional? Pues sí…
¿Y después? Pues intervendrán en el Senado los grupos políticos y después se convoca el pleno para decidir las medidas.
¿Y eso será pronto? Pues no, dicen que a fines de Octubre.
¿Eso significa que se consiente la ruptura del Orden constitucional mas de quince días? Pues sí.
¿Sin hacer nada mas que hablar y convocar Senado? Pues sí.
¿Eso significa una nuevo plazo a Puigdemont para que rectifique? Pues sí.
¿Y si rectifica se acabó todo? Pues jurídicamente no porque el delito —si es que existe—ya se cometió.
Pero ¿si rectifica le perseguirian penalmente? Pues me temo que …
¿Y amnistiarían a todos los demás de todos los delitos? Pues…Pues…Pues…
¿Da la sensación de que el gobierno tiene miedo a aplicar el art. 155? Pues sí.
¿Y da la sensación de que el PSOE arrastra los pies en el art 155 a pesar de sus declaraciones? Pues si.
¿Les da miedo la reacción en Cataluña y en Europa? No lo sé, pero esa sensación da.
¿Tienen dudas juridicas sobre el alcance del art 155? No lo sé, pero deberían tenerlas porque es confuso.
¿Concede el art 155 al Gobierno un cheque en blanco sin límites? Creo que no. Podría incurrirse en desviación de poder.
¿Permite el 155 la suspensión de la Comunidad Autónoma Cataluña? A mi juicio no.
¿Las medidas adoptadas por el Gobierno son recurribles? Claro.
¿Ante el Tribunal Constitucional? Sí.
¿Quien las recurrriría? La Comunidad Autónoma Catalana.
¿Y después del Constitucional cabe recurso ante Europa? Creo que sí.
¿Mientras se tramita el recurso qué pasa con la declaración de independencia? No lo sé.
¿Podría Europa decir que las medidas del 155 no son constitucionalmente ajustadas? Poder, podría, pero…En todo caso depende de qué medidas se trate.
¿Asi que este conflicto —como le llaman a un ruptura del orden constitucional— si se aplica el 155 acaba en la corte de justicia europea?. Pues sí. Probablemente.
¿Europa avala la utilización del 155? Pues depende de las “medidas” que adopte. No le gustará que cesen a cargos elegidos democráticamente.
¿Acabará esto en una negociación? Posiblemente, impulsada desde Europa.
¿Conseguirá Cataluña muchos de sus objetivos aunque no la independencia de momento? Pues…no me extrañaría nada.
¿Eso arregla el problema? De modo transitorio puede, pero no lo arregla, lo aplaza.
¿Y a largo plazo? Pues…cuando voten los que tienen 12,13,14,15,16 y 17 años….
¿Hay mucho independentismo entre la juventud catalana? Eso dicen, que sí, que mucho.
¿Entonces porque no se han puesto a negociar si finalmente si parece que es lo que van a hacer? No lo se.
¿No nos está costando mucho dinero a todos los españoles este asunto? Pues sí.
¿Y nos va a seguir constando? Si no arreglan, claro.
¿TIene sentido lógico todo esto? Pues cada uno que opine lo que quiera.
Mario Conde.
Facebook 19/10/17

martes, 17 de marzo de 2015

FINANZAS: Banco Madrid primer “corralito” español.




Desde que en diciembre de 1993 se produjera la intervención de Banesto no se había producido en España una situación tan grave para un banco como la que se ha producido estos días con Banco Madrid al solicitar sus administradores concurso de acreedores de la entidad y haber impuesto un corralito por el que no se podrá retirar dinero; en efecto, se trata del primer banco español que presenta concurso de acreedores y que va a ser liquidado en la crisis, ya que hasta ahora se habían rescatado todos con dinero público. Según las fuentes consultadas, esta decisión tan drástica obedece a la fuerte retirada de fondos registrada desde el estallido del escándalo de blanqueo de dinero y la intervención tanto de Banca Privada d'Andorra ( BPA )como de Banco Madrid el pasado 10/03/2015.  Según un comunicado emitido por el propio Banco de España “esta situación viene motivada por el fuerte deterioro sufrido en la situación económica-financiera de Banco Madrid durante los últimos días, tras conocerse la decisión adoptada por la Financial Crisis Enforcement Network (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, de considerar a su matriz, Banca Privada d'Andorra (BPA), como una institución financiera extranjera sometida a preocupación de primer orden en materia de blanqueo de capitales”.

Seguidamente se resume brevemente la cronología de los hechos:

Fecha 10 marzo 2015.
El departamento del Tesoro de EE.UU. anuncia su decisión de investigar a la Banca Privada de Andorra (BPA) por blanqueo de capitales procedentes del crimen organizado. De acuerdo con el organismo estadounidense los directivos de BPA habrían facilitado las transacciones para lavar dinero de organizaciones criminales de Rusia, Venezuela y China. En concreto, el banco habría participado “a un altísimo nivel” a la hora facilitar transacciones de la mafia rusa a través del ‘capo’ Andrei Petrov.
En ESPAÑA, el supervisor bancario, Banco de España,  ha acordado la intervención de Banco Madrid, propiedad 100% de BPA, después de que ésta haya sido intervenida a raíz de las acusaciones del Departamento del Tesoro estadounidense de blanquear dinero.
El Banco de España designó como interventores de la entidad financiera a José Luis Gracia Cáceres y Alejandro Gobernado Hernández, ambos empleados del organismo. A partir de ese momento, el consejo de Administración de Banco Madrid con su Presidente,  José Pérez Fernández,  quedó inhabilitado.

Fecha 11 marzo 2015.

El consejo de Administración de Banco Madrid, ha dimitido en bloque a última hora de este miércoles tras la celebración de una sesión extraordinaria. Esta dimisión se produce un día después de que el Banco de España decidiera intervenir a la entidad.

Fechas 13 y 14 de marzo 2015.

El Institut Nacional Andorrà de Finances (Inaf) del Gobierno del Principado ordena la suspensión provisional del consejo de administración y de tres miembros de la dirección general de la entidad y ha nombrado tres administradores provisionales mancomunados para gestionarla.
Joan Pau Miquel Prats, consejero delegado de la BPA es arrestado por la Policía andorrana acusado de un delito continuado de blanqueo de capitales procedentes del crimen organizado. La Policía andorrana no descarta nuevos arrestos en la cúpula del banco. El “Diari d'Andorra” publica que se habrían tramitado al menos dos nuevas órdenes de detención contra gestores del banco, cuya identidad no trasciende.

Fecha 16 de marzo 2015.

Los administradores designados por el Banco de España para tutelar la filial española de BPA, han decidido resolver el futuro de la entidad financiera por la vía más extrema y directa: su liquidación. Los representantes del organismo supervisor han solicitado esta mañana el concurso de acreedores de la entidad y han impuesto un corralito por el que no se podrá retirar dinero de la entidad hasta que lo decida un juez. La CNMV acaba de informar que tampoco se podrán retirar fondos ni sicavs de forma temporal. La entidad ya no ha abierto sus puertas hoy.
También hay corralito en Andorra. El Gobierno ha limitado los movimientos de retirada de fondos a través de un decreto de medidas cautelares de carácter temporal. A esta hora, la gente hace cola en las sucursales de la entidad.
Un informe elaborado por la unidad española antiblanqueo (el Sepblac) a raíz de las investigaciones sobre clientes en el Banco Madrid apunta a que al menos media docena de altos cargos de Venezuela y empresarios afines al régimen realizaban operaciones de blanqueo con fondos procedentes de sobornos millonarios a cambio de adjudicaciones, según una información que publica El Mundo. Todos los nombres aparecen en la relación de clientes que se han descubierto en la filial española de la Banca Privat d´Andorra.

Breve historia de Banco Madrid.

El 5 de marzo de 1993, Banesto vendió Banco de Madrid por 42.000 millones de pesetas, logrando unas plusvalías de 30.000 millones de pesetas. La operación se cerró apenas un mes después de que JP Morgan entrara en el capital del antiguo Banco Español de Crédito (Banesto). Sin embargo, estas dos inyecciones de solvencia no sirvieron para evitar el terremoto en la sede de Banesto en diciembre de 1993 que provocaron la caída de Mario Conde su presidente a la sazón.
José Pérez, entonces director general de Inspección del Banco de España capitaneó la intervención de Banesto el 23 de diciembre de 1993 ordenada por el entonces Gobernador de Banco de España Luis Ángel Rojo.
Sin imaginarlo entonces, (las vueltas que da la vida…) las actuaciones de José Pérez cambiaron para siempre la historia de Banco de Madrid que fue cambiando de manos hasta convertirse en una entidad de banca privada que finalmente fue vendida al andorrano BPA con la imposición desde el Banco de España de la presidencia de José Pérez.Se trata de una decisión en julio de 2011 del Banco de España, entonces dirigido por Miguel Ángel Fernández Ordóñez,(PSOE) de autorizar que la venta de Banco Madrid a BPA, lo que permitió a la entidad andorrana, acusada de facilitar el blanqueo de capitales, adentrarse en el sistema financiero español.El Gobierno actual (del PP) considera que fue un error la autorización «Lo que contaminó la operativa de esta entidad española fue que cayera en esas manos».
Banco Madrid vivió una explosión de crecimiento bajo la presidencia de Pérez: a cierre de 2013, el grupo contaba con 15 oficinas operativas y una plantilla de 264 personas, 89 más que en el ejercicio anterior. Su número de clientes creció un 21,9% en 2013, llegando a los 15.000 depositantes (aprox.); de estos, unos 500 ahorradores tienen depósitos superiores a los 100.000 euros.
Diversas fuentes consultadas apuntan a que Banco Madrid acabará liquidado debido a su pequeño tamaño y al fuerte golpe que ha recibido su reputación. El Banco de España ha optado por el camino rápido hacia una liquidación ordenada para evitar que la fuga de depósitos quiebre el banco.


F.J. de C.
Madrid, 17 de marzo de 2015
Nota: Con info. de prensa (papel y digital); VozPopuli:
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